El Tribunal Administrativo de Cundinamarca revocó un fallo de tutela que había ordenado al banco BBVA habilitar un procedimiento remoto para abrir una cuenta pensional o una cuenta de ahorros equivalente a favor de Diego Marín Buitrago, alias “Papá Pitufo”, conocido públicamente como el “zar del contrabando”. La decisión negó la solicitud de apertura de la cuenta, informó el tribunal.
Motivos del tribunal
Según la sentencia, la negativa del banco obedeció al cumplimiento de deberes legales relacionados con la administración y la prevención de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo (Sarlaft). El tribunal señaló que BBVA realizó un análisis individual del cliente y encontró información pública que vincula al solicitante con investigaciones penales por presuntos delitos de contrabando, cohecho y lavado de activos, así como la existencia de una circular roja de Interpol y una solicitud de extradición vigente.
“La decisión de no abrir una cuenta de ahorros al accionante obedeció al cumplimiento de sus deberes legales de administración y prevención de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo (Sarlaft), así como al análisis individual del cliente efectuado en el ejercicio de la autonomía contractual y la libertad de empresa, tras identificar información pública y antecedentes que lo vinculan con investigaciones penales … además de una circular roja de Interpol y una solicitud de extradición”, precisó el tribunal.
Contexto procesal y situación del beneficiario
La tutela fue presentada por la defensa de Marín Buitrago tras la negativa del banco de abrir una cuenta exclusiva para recibir su pensión, luego de que Colpensiones le reconociera la mesada de vejez. En la acción solicitó el amparo de derechos constitucionales como la igualdad, habeas data, petición, debido proceso y seguridad social, y pidió que se ordenara un procedimiento remoto y seguro de validación de identidad y actualización de información para la apertura.
El tribunal, sin embargo, evaluó que la entidad financiera actuó dentro de sus facultades de autonomía contractual y responsabilidad en prevención de riesgos, y revocó la orden previa que obligaba al banco a habilitar el mecanismo solicitado.
Hechos y situación internacional
De acuerdo con lo consignado por el tribunal, Marín Buitrago se encuentra en Portugal y registra una notificación roja de Interpol, además de una solicitud de extradición en trámite. La existencia de esos elementos fue determinante en la decisión de la entidad bancaria y en la validación judicial posterior.
| Aspecto | Situación |
|---|---|
| Reconocimiento pensional | Colpensiones le reconoció la pensión de vejez |
| Solicitud al banco | Apertura de cuenta pensional o equivalente por vía remota |
| Respuesta del banco | Negativa por análisis Sarlaft y antecedentes públicos |
| Situación internacional | Se encuentra en Portugal; circular roja de Interpol y solicitud de extradición |
Implicaciones para la protección de derechos y riesgos financieros
El caso enfrenta dos dimensiones: por un lado, la garantía de derechos fundamentales asociados a la seguridad social y al acceso a mecanismos para recibir una pensión; por otro, las obligaciones de los prestadores financieros de prevenir operaciones vinculadas a actividades ilícitas. El tribunal ponderó el deber de la entidad financiera de gestionar riesgos frente a la reclamación de derechos del solicitante.
Qué significan las normas Sarlaft
Las normas de administración y prevención de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, conocidas como Sarlaft, exigen a las entidades financieras implementar controles para identificar clientes, clasificar niveles de riesgo y suspender o negar operaciones cuando exista información que vincule a una persona con investigaciones o alertas internacionales. En este caso, la autoridad judicial consideró que la actuación de BBVA se enmarcó en esa obligación normativa.
Próximos pasos procesales
La sentencia del Tribunal Administrativo de Cundinamarca revoca la orden previa que favorecía al accionante; no obstante, el expediente puede seguir su curso en instancias administrativas o judiciales que correspondan, de acuerdo con los recursos que la defensa o la parte actora decidan presentar. La información disponible indica que persisten la alerta internacional y la solicitud de extradición.
Impacto local
Para la ciudadanía y para las entidades financieras radicadas en el departamento, el fallo subraya la tensión entre la protección de derechos sociales y la responsabilidad de los bancos en la prevención del crimen económico. Asimismo, pone sobre la mesa el debate sobre mecanismos remotos de identificación y los límites de la autonomía contractual cuando existen alertas públicas sobre una persona.
- Decisión clave: Tribunal revocó tutela que ordenaba abrir cuenta a Diego Marín Buitrago.
- Fundamento del banco: cumplimiento de Sarlaft y análisis de riesgos.
- Situación internacional: persona con circular roja de Interpol y solicitud de extradición, ubicada en Portugal.
