Un antreprenor din Ploiești a reclamat o fraudă bancară prin care, în doar 30 de minute, din conturile firmei sale au fost extrase numerar şi transformate în criptomonede prin intermediul unor bancomate specializate, a relatat presa economică. Incidentul a vizat Gioserv Expert Expedition, o companie cu activităţi în transport şi agricultură, iar ancheta este în derulare.
Modul în care s-a produs frauda
Potrivit relatărilor, operaţiunea a fost executată de o reţea de 11 persoane fizice care au scos cash din conturile societăţii şi au alimentat, imediat, bancomate pentru conversia în criptomonede. Banii astfel obţinuţi au fost ulterior direcţionaţi către conturi din Singapore. Din comunicările făcut publice reiese că banca emitentă nu a reuşit să recupereze sumele iniţial, iar procurorii au intervenit pentru oprirea unor transferuri.
Impactul financiar şi detalii ale plăţii
Antreprenorul din Ploieşti a declarat în cadrul unei conferinţe pe teme de rezilienţă operaţională că, într-o zi de joi, la ora 13:00, din conturile firmei au fost retraşi peste 100.000 de euro în aproximativ 30 de minute, în timp ce sistemele companiei şi telefonul directorului erau asaltate de apeluri. El a precizat că o parte dintre sume au fost transferate rapid în conturi din Malta şi că au existat multiple transferuri şi plăţi către persoane fizice din România.
„Banii în euro s-au dus în Malta, direct, în secunda doi – în condiţiile în care eu am sunat banca imediat cum s-a întâmplat, tot au fost transferaţi în Malta 13.700 de euro. Celelalte transferuri au fost undeva la 49.000 de RON: 11 transferuri către persoane fizice din România, dintr-o companie – vă daţi seama?”
Victima a semnalat faptul că, deşi o parte din transferuri au fost blocate de procurori, fondurile convertite în criptomonede rămân blocate în ecosistemul crypto, iar recuperarea lor se dovedeşte dificilă chiar şi când titularii conturilor sunt identificaţi.
Bancomatele de crypto, "poarta" de evacuare a fondurilor
Cazul scoate în evidenţă un pattern operaţional îngrijorător: folosirea bancomatelor de crypto pentru a scoate rapid cash din circuitul bancar şi a-l converti în active digitale care pot fi transferate internaţional în minute. Reprezentantul firmei afectate a avertizat că această metodă permite ca banii sustrasi să părăsească sistemul bancar rapid, iar autorităţile rămân fără pârghii eficiente pentru recuperare.
Deocamdată, detaliile concrete ale anchetei nu au fost făcute publice integral; procurorii şi instituţiile bancare cooperează, iar cazul este investigat pentru stabilirea responsabilităţilor şi a traseului complet al fondurilor.
Consecinţe locale şi semnale pentru mediul de afaceri
Pentru firmele din Ploieşti şi judeţul Prahova, incidentul reprezintă un semnal de alarmă privind vulnerabilităţile operaţionale şi de securitate cibernetică. În condiţiile în care plăţile electronice şi accesul la conturi se pot face în timp real, companiile mici şi mijlocii pot rămâne expuse la pierderi semnificative dacă nu adoptă măsuri adecvate:
- verificări periodice ale operaţiunilor de plată şi restricţionarea limitelor de tranzacţie;
- implementarea unor proceduri interne de alarmă şi dublă verificare pentru transferuri neobişnuite;
- educaţie financiară şi IT pentru angajaţi privind atacurile tip "social engineering" şi phishing.
| Element | Valoare menţionată |
|---|---|
| Sumele extrase în 30 minute | peste 100.000 euro |
| Transferuri către Malta (menţionat) | 13.700 euro |
| Transferuri în lei către persoane fizice | aprox. 49.000 RON |
Rămâne esenţial ca autorităţile judiciare şi instituţiile financiare să comunice clar măsurile de protecţie şi procedurile de recuperare a fondurilor, dar şi să coordoneze intervenţii eficiente în situaţii care implică active digitale şi transferuri transfrontaliere. Pentru antreprenorii din Ploieşti, cazul Gioserv Expert Expedition este un exemplu recent al riscurilor financiare cu care se poate confrunta orice business, indiferent de domeniu.
Ancheta continuă, iar detaliile suplimentare vor fi făcute publice pe măsură ce procurorii şi instituţiile implicate finalizează verificările.
